Централизованные сервисы составляют основу мирового крипторынка. По данным CoinMarketCap, на начало февраля суточный объем торгов на централизованных криптобиржах (CEX) превышает $268 млрд, и это только на спотовом рынке. При этом суточный объем торгов на децентрализованных площадках (DEX), по данным DefiLlama, составляет $2.9 млрд. 

Хотя многие участники сообщества считают, что криптовалюты не должны подчиняться правилам традиционной финансовой системы, CEX устанавливают определенные правила работы, нарушение которых может грозить блокировкой счета.

Проблема в том, что порой пользователи нарушают правила ненамеренно, становясь жертвой обстоятельств. Такие ситуации становятся все более частыми в связи с проблемами крупных участников крипторынка. Недавно Департамент юстиции США арестовал сооснователя обменника Bitzlato Анатолия Легодымова. Регуляторы также предположили, что площадка связана с получением активов с рынка даркнета.

Событие, на первый взгляд не сильно уникальное и шокирующее для бывалых участников индустрии, тем не менее запустило цепочку событий, жертвой которых стали обычные пользователи криптовалют.

Блокировки и регулирование

Поскольку Bitzlato не проводил полноценную верификацию клиентов (KYC), то, согласно заявлению правоохранителей, среди клиентов обменника были и разные представители даркнета, включая Hydra, закрытый в прошлом году немецкими властями.

Вскоре после ареста сооснователя Bitzlato другой регулятор США заявил, что криптобиржа Binance входит в тройку крупнейших контрагентов обменника по транзакциям BTC. За последние четыре года Binance обработала через Bitzlato транзакций на сумму $346 млн.

Хотя платформа заявляет о тщательном отслеживании подозрительных транзакций, что иногда приводит к необоснованным блокировкам аккаунтов, от которых помогает спастись использование криптомиксеров, заподозренные в отмывании денег монеты с Bitzlato обошли фильтры биржи.

В конце января в Telegram появился чат, участники которого жаловались на «массовые блокировки» аккаунтов русскоязычных пользователей на бирже Binance. Участники чата связывали ситуацию с делом Bitzlato, и представитель биржи в чате подтвердил, что блокировки действительно спровоцированы проблемами обменника.

Несмотря на то, что пользователь мог сам никогда не иметь никакой связи с обменником или не знать о сомнительном статусе P2P-контрагента на момент совершения операции, его аккаунт все равно мог быть заблокирован из-за формальности процедур проверок на крупных платформах. По предположениям аналитиков, биржа могла блокировать транзакции, если в кошельке контрагента пользователя хотя бы 20% средств проходили через Bitzlato.

Согласно заявлениям Binance, доступ к большинству попавших под блокировки аккаунтам был восстановлен. Однако любая блокировка – это потенциально неполученная выгода и стресс, связанный с возможной потерей доступа к активам. Надеяться на смягчение правил KYC и проверок не стоит – судя по настроениям мировых регуляторов в дальнейшей власти будут пытаться все больше взять под контроль крипторынок. Например, днях Великобритания обнародовала план по регулированию криптовалютной торговли, аналогичные меры предпринимают и другие мировые юрисдикции.

Как избежать блокировки

Как показывает опыт пользователей крупных платформ в последней ситуации с блокировками – потерять доступ к активам можно даже в том случае, если сам пользователь не участвовал в незаконной деятельности, но, например, купил «грязные» монеты через P2P. Снизить риски блокировки можно если:

• Соблюдать правила биржи и помнить о них. За удобство использования CEX приходится платить соблюдением правил. Или переходить на DEX.

• Проверять криптовалюту через специальные сервисы. Если какая-то транзакция вызывает подозрения, имеет смысл проверить ее «чистоту» через аналитические сервисы. Это не бесплатно, но иногда помогает избегать серьезных проблем в будущем.

• Сохранять переписку с P2P-контрагентами. Это поможет доказать факт получения монет и ускорить разблокировку аккаунта при возникновении спорной ситуации.

• Пользоваться сервисами микширования монет. К выбору миксера стоит подойти тщательно, так как большинство традиционных сервисов просто перемешивают между собой монеты пользователей, участвующих в микшировании, что увеличивает риск получения монет, участвовавших в незаконных операциях. Кроме того, такие операции определяются аналитическими сервисами, которые могут пометить такие адреса, как имеющие высокий риск.

Миксер биткоинов Mixer.money предлагает пользователям другой вариант микширования – «Полная анонимность», при котором пользователи получают очищенные монеты, отправленные с крупных криптобирж. Эти монеты не отслеживаются аналитическим ПО как участвовавшие в микшировании. Сервис внедрил такую схему микширования в 2016 году и с тех пор работает без перебоев. Микширование можно провести через сайт миксера, TOR-зеркало или бот в Telegram.

Помимо режима полной анонимности пользователи могут использовать классический вариант микширования или точный платеж – совершение перевода на конкретный адрес через миксер. В зависимости от выбранного метода очистки микширование занимает до шести часов, а максимальная комиссия сервиса составляет до 5% через сайт и до 4.5% через бот + 0.0007 BTC. 

Использование криптомиксеров и соблюдение других правил помогает минимизировать риски блокировки аккаунтов на крупных биржах и сохранить доступ к своим активам.