Что такое маржинальная торговля криптовалютой

Маржинальная торговля – это все сделки, осуществляемые трейдером с использованием заемных средств. Основным мотивом использования инструмента в трейдинге является максимизация прибыли. Но это палка о двух концах: риски растут пропорционально.

Для того чтобы убедиться, как это работает приведем пример:

У вас есть $2 000 на счету. Вы хотите купить криптовалюту, предположим, пять коинов Эфириума, каждый из которых стоит по $1 700. Итого получается $8 500. Ваших собственных средств на операцию не хватит, но взяв в долг у биржи, вы сможете осуществить сделку. Если цена эфира вырастет на 25%, до $2 125, то вы заработаете $2 125 и более чем в два раза увеличите свой первоначальный счет. Если бы сделка была совершена исключительно на собственные средства, то прибыль была бы всего $500.

Правда, если бы эфир упал на 23,5%, то торговля на этом и закончится. Биржа принудительная закрыла бы вашу позицию, так как проигрывать заемные деньги никто не позволит.

Торговля может осуществляться в двух направлениях: в лонг и в шорт.

Маржинальная торговля в шорт и в лонг

Шорт – это сам по себе кредит, а значит, вариант маржинальной торговли. Только при этом вы берете взаймы не доллары или другую валюту, а непосредственно криптоактивы, которую собираетесь продавать. Выглядеть это будет так.

Текущая цена биткоина $26 500. Вы полагаете, что BTC будет падать, поэтому его необходимо продать. Так как на руках у вас BTC нет, то берете взаймы у биржи. Дальше цена опускается до $26 000, и вы получаете свои $500 прибыли.

При лонге вы, наоборот, считаете, что стоимость криптовалюты будет расти, как в примере с эфиром выше.

Пока мы затронули тему только потенциальной прибыли. А что насчет рисков? Насколько они велики при маржинальной торговле криптовалютой?

Риски маржинальной торговли криптовалютой

Максимум, что можно потерять – это все ваши вложения. Маржинальная торговля предполагает торговлю с плечом, при этом сумма, на которую вы желаете купить криптовалюту значительно превосходит собственные средства. А если вдруг монета двинется не в вашем направлении, то торговля может быстро завершиться. На это нужно обращать особенно внимание, так как криптовалюты – высоковолатильный актив.

Маржинальная торговля – это исключительное спекулятивный вид деятельности. Инвесторы этим не занимаются. Здесь нужно быть постоянно вовлеченным в процесс. В особенности это касается альткоинов. Например, вы взяли Avalanche на $100 000, имея на счету $10 000. Через десять минут вышла новость от разработчиков, что платформа перестала подтверждать транзакции в связи с хакерской атакой. Цена токена AVAX обвалилась больше чем на 12%. Ваша торговля принудительно будет закончена при потере 10%. Ни одна биржа не позволит проигрывать ее деньги.

В связи с этим, если вы не собираетесь сидеть у монитора постоянно, то как минимум используйте стоп-заявки. Это позволит хотя бы ограничить потенциальные потери.

Площадки для маржинальной торговли

Криптовалютой торгуют на криптобиржах. Соответственно там вы и сможете использовать маржинальную торговлю. На 2023 год все самые популярные биржи дают возможность торговать с использованием заемных средств: никто не хочет уступать конкурентам.

Стоит отметить, что каждая площадка будет по-своему регулировать маржинальную торговлю. Например, на Binance сначала придется пройти тест. Только при условии, что вы ответите на все вопросы правильно, станет доступен аккаунт для маржинальной торговли. После активации необходимо перевести деньги на маржинальной кошелек, и тогда можно совершать сделки с использованием заемных средств.

Американская биржа Kraken также предлагает маржинальную торговлю. Максимально там доступно пятое кредитное плечо, то есть купить криптовалюту можно на сумму в пять раз превышающую ваш собственный счет. Но далеко не всем клиентам доступны подобные сделки. В данном случае все будет зависеть от того, какой у вас уровень верификации. Всего
их четыре: Starter, Express, Intermediate и Pro. Только представители двух последних уровней способны использовать маржинальную торговлю, но опять же не все. Есть ограничения по географическому признаку. По каждой конкретной стране информацию необходимо проверять на официальном сайте.

В целом же все площадки будут также отличаться по:

  • количеству криптовалют, предлагаемых для маржинальной торговли;
  • размеру комиссий;
  • размеру кредитного плеча;
  • ликвидности;
  • разнообразию доступных производных финансовых инструментов.

Итого: маржинальная торговля криптовалютой – как вариант быстро заработать, так и вариант моментально все спустить. Доступна она практически на любой бирже. Маржинальная торговля подойдет опытным спекулянтам, но не заинтересует инвесторов и опасна для новичков.

Данный материал и информация в нем не является индивидуальной или иной другой инвестиционной рекомендацией. Мнение редакции может не совпадать с мнениями автора, аналитических порталов и экспертов.