Федерация банков Кореи обнародовала инициативу, направленную на защиту пользователей виртуальных активов и усиление борьбы с отмыванием незаконных доходов.
Одним из ключевых положений, принятых Федерацией банков Кореи, стало введение требования о соответствии уровня собственного капитала к депозитам клиентов для криптовалютных бирж, оказывающих услуги на территории Южной Кореи. Биржи виртуальных активов должны поддерживать на своем балансе резервы в размере не менее 3 млрд вон (около $2,3 млн), чтобы нести ответственность за любой потенциальный ущерб, который может быть нанесен их пользователям.
Максимальная сумма резерва составляет до 30% от среднедневной суммы депозитов, внесенных на счет оператора виртуальных активов в течение предыдущего года, с максимальным лимитом до 20 млрд вон (около $15,7 млн).
Еще одним нововведением стало разделение учетных записей пользователей на два типа: лимитные и обычные. Каждая из них будет иметь особые разрешения и ограничения, необходимые для эффективного управления операциями по вводу и выводу средств.
Федерация банков Кореи уведомила криптосообщество, что финансовые учреждения будут обязаны проводить ежегодные расширенные процедуры идентификации клиентов. Расширенный процесс должной осмотрительности (EDD) будет включать не только проверку идентификационной информации пользователя, но и проверку дополнительных сведений, например, касающихся цели транзакции и источника средств.
Ранее власти Южной Кореи сообщили о создании нового межведомственного подразделения для борьбы с криптовалютными преступлениями и мошенничеством.
Источник:
