По данным на ноябрь 2024 года, на текущий момент в России не существует процедуры лицензирования криптобирж, пишет РБК Крипто. В октябре Росфинмониторинг подготовил пакет законопроектов для того, чтобы обязать все площадки для торговли криптовалютой зарегистрироваться и получить разрешение на работу.
В случае принятия новых правил, криптобиржи будут обязаны собирать сведения о клиентах, хранить данные обо всех транзакциях минимум пять лет и по запросу предоставлять всю необходимую информацию в госорганы. Это необходимо для того, чтобы идентифицировать участников оборота криптовалют.
Лицензирование — это важный шаг в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Несмотря на то, что в России отрасль остается в «серой» зоне, площадки, предоставляющие услуги россиянам, имеют лицензии в других странах, где криптовалюты уже более плотно зарегулированы.
Например, в январе текущего года дубайское подразделение криптобиржи OKX получило лицензию поставщика услуг по управлению виртуальными активами (VASP) от Управления по регулированию виртуальных активов Дубая (VARA). Лицензия вступила в силу в октябре, когда компания выполнила все условия и требования по локализации.
После этого торговая площадка официально открылась для розничных и институциональных инвесторов в ОАЭ. Резиденты страны получили доступ к спотовой торговле криптовалютами, их конвертации, быстрой покупке и продаже и другим продуктам, в том числе деривативам.
Также в сентябре компания объявила о получении лицензии в Сингапуре Major Payment Institution (MPI) от финансового регулятора Monetary Authority of Singapore (MAS). Помимо этого, криптобиржа имеет лицензию криптовалютных услуг от De Nederlandsche Bank (DNB) и поставщика услуг виртуальных финансовых активов на Мальте для предоставления услуг централизованной биржи в Европе, а также лицензию для предоставления услуг биржевых операций на Багамах.
Другая крупная торговая площадка, которая работает с пользователями из России, Bybit, летом 2023 года получила лицензию на торговлю цифровыми активами и на хранение от Управления по финансовым услугам Астаны (AFSA). В сентябре 2024 года криптобиржа сообщила о получении официального полного разрешения финансового регулятора Казахстана. Также компания получила временную лицензию в Дубае от Управления по регулированию виртуальных активов (VARA). Еще одна популярная среди россиян биржа, BingX, еще летом 2022 года объявила о получении временной лицензии на виртуальные активы в Дубае.
В основном правила получения лицензий по всему миру соответствуют рекомендациям межправительственной организации FATF. В частности, необходимость регистрации/лицензирования провайдеров услуг в сфере виртуальных активов — это одна из рекомендаций Группы.
Обычно крупные торговые площадки готовы к соблюдению дополнительных требований. Это может создать проблемы для небольших компаний, которые не имеют технической возможности соблюдать новые правила. Для получения лицензии необходимы особые технологические решения, которые могут законно и безопасно собирать данные о пользователях.
В Росфинмониторинге ожидают, что большая часть предложений по введению лицензирования криптобирж будет принята уже до конца текущего года. При этом на текущий момент публичного обсуждения законопроектов о новых типах лицензий для площадок по торговле криптовалютой не ведется, поэтому введение новых правил может отложиться как минимум на следующую сессию Госдумы.
Источник:
